Kako lahko ip dvignem denar z računa, da ga ne blokiramo

Pogosto se posamezni podjetniki (IP) soočajo s sumom banke pri unovčevanju sredstev. Gre za zakon, ki je namenjen boju proti pranju denarja in terorizmu. Zaradi tega lahko banke blokirajo vse transakcije, ki se jim zdijo sumljive ali nezakonite. Povedali vam bomo, kako IP pravilno dviguje denar z računa, da bi se izognili težavam..

Po zakonu lahko posamezni podjetnik (za razliko od, na primer, pravne osebe) porabi denar iz računa za vse potrebe, vključno z osebnimi. Zato se lahko samostojni podjetniki uporabijo za dvig gotovine. Fiktivna transakcija je sklenjena, denar se pripiše.

SP jih odpravi in dobi denar, ki ga za razliko od transakcij na računu ne spremljajo niti davčni organi niti organi pregona. Ta denar lahko IP plača pravnemu subjektu, ki lahko plača svoje plače v kuvertah. Ali porabiti za nezakonite dejavnosti, kot je proizvodnja eksplozivov.

Da bi se izognili takšnim situacijam, se spremljajo transakcije na računu. Seveda je v tej verigi banka. Če meni, da je operacija vprašljiva, lahko zamrzne račun in zahteva dokumente, ki bi potrdili zakonitost operacije. V primeru, da PI ne zagotovi takih dokumentov, banka pošlje informacije Rosfinmonitoringu. Slednje lahko ogrozi uvedbo IP na črni seznam.

Transakcije, ki lahko pritegnejo pozornost banke:

Umikanje preveč denarja. Na primer, običajno samo majhni zneski gredo skozi račun PI. In nenadoma v nekem trenutku sredstva začnejo pojavljati na računu, ki bistveno presega standardni dohodek. Ko se to zgodi, njihov takojšen umik. Seveda lahko ta situacija povzroči sum banke..
Preveč hitrih umikov. Centralna banka ne priporoča dviga denarja z računa IP prej kot v 3-5 dneh po prejemu. Takšna nujnost lahko pomeni pranje denarja. To je sistematičen umik takoj po prejemu..
Umik nekoliko manj kot 600 tisoč rubljev. V skladu z zakonom, banke nadzor vseh operacij več kot 600 tisoč rubljev. Če SP stalno odstranjuje zneske, ki so nekoliko nižji od tega praga (na primer 599 tisoč), potem je to tudi razlog za opozorilo banki. Bodite prepričani, da hranite dokumente, ki potrjujejo zakonitost operacij.
Brez transakcij s karticami bank. Za banko je za IP nezaželeno, da kartico uporablja samo za dvig denarja z računa..

Kot ta članek? Naredite repost - delite s prijatelji!